Начните с одного сценария
«Автоматизировать всё страхование» — слишком широкая задача для первого запуска. Выберите понятный сценарий: например, работу с залоговым имуществом корпоративного заёмщика или предложения страхования действующим клиентам вне кредитования. Определите начало и завершение процесса.
Для каждого этапа назовите участника, входные данные и ожидаемый результат. Тогда станет видно, где система должна передавать сведения, где напоминать о действии, а где решение остаётся за специалистом.
Сделайте запрос единицей учёта
Документы и сообщения должны быть связаны с конкретной страховой задачей. Для неё нужны понятный идентификатор, ответственный и история полученных предложений. Разные версии материалов не должны создавать несколько неразличимых «одних и тех же» сделок.
Такая модель помогает задать требования к продукту до обсуждения интеграций. Она также показывает, какие данные уже есть у банка и какие действительно нужно запросить у клиента.
Разделите автоматические действия и решения людей
Передача документов, уведомление, запись операции и построение отчёта — не то же самое, что оценка страхового риска. Для части запросов требуется участие андеррайтера. Автоматизация должна поддерживать этот маршрут, а не делать его невидимым.
В AIMA предусмотрены работа с предложениями нескольких страховщиков и обмен документами. Содержание страхового предложения и решение о принятии риска остаются на стороне страховой компании.
Согласуйте обмен данными
На технической встрече определяют участвующие системы, размещение компонентов, состав передаваемых сведений и права пользователей. Само слово API ещё не описывает интеграцию. Необходимо согласовать форматы, обработку ошибок и поведение при недоступности одной из сторон.
Для AIMA предусмотрена модель с общим ядром и адаптером под банк. Конкретное подключение проектируется по выбранному сценарию и требованиям организации.
Проверьте процесс до расширения
Для пилота заранее задают периметр и критерии: какие запросы рассматриваются, кто участвует, какие данные собираются и что считается завершением операции. Техническая успешность подключения и коммерческий результат измеряются раздельно.
После проверки можно решать, что расширять: число пользователей, продуктовую линейку, клиентские сегменты или список страховщиков. Последовательный запуск позволяет обсуждать изменения на результатах конкретного процесса, а не на общих обещаниях автоматизации.